चाल यह है कि आप अपने पोर्टफोलियो को एक ही संपत्ति के रूप में देखें और अपनी होल्डिंग्स को इस तरह से प्रबंधित करें जिससे वह पोर्टफोलियो अपने उच्च स्तर के पास रहे।
इस लेख में स्टॉक उद्धरण: AAPL, MSFT, FB
आज मैं आपको बताऊंगा स्टॉक्स के साथ कंपाउंडिंग की शक्ति का उपयोग कैसे करें I इन्वेस्टोपेडिया द्वारा कंपाउंडिंग को “उस प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया गया है जिसमें समय के साथ अतिरिक्त कमाई उत्पन्न करने के लिए पूंजीगत लाभ या ब्याज से संपत्ति की कमाई का पुनर्निवेश किया जाता है।”
इसका पारंपरिक उदाहरण बहुत लंबी अवधि में एक ही स्टॉक रखना है। पूंजीगत लाभ का निरंतर पुनर्निवेश एक चक्रवृद्धि प्रभाव पैदा करता है जिससे आप अपने लाभ पर लाभ अर्जित करते हैं। यही वह प्रक्रिया है जिसने वॉरेन बफेट को एक निवेश आइकन बना दिया है।
मैं यह नहीं बताऊंगा कि कंपाउंडिंग के साथ समय के साथ संपत्ति कितनी तेजी से बढ़ सकती है, लेकिन एक सरल उदाहरण बताता है कि आप इस पर ध्यान क्यों देना चाहते हैं। 10,000 रुपये का निवेश 5% प्रति वर्ष की कमाई 20 वर्षों में 26,533 रुपये होगा। यदि आप उस रिटर्न को 10% तक बढ़ा सकते हैं, तो भविष्य का मूल्य बढ़कर 67,275 रुपये हो जाएगा। इंटरनेट पर कई चक्रवृद्धि ब्याज कैलकुलेटर हैं जिनके साथ आप यह महसूस कर सकते हैं कि विभिन्न समयावधियों में रिटर्न के स्तर का आपके परिणामों पर कितना गहरा प्रभाव पड़ता है।
अधिकांश बाजार सहभागी केवल एक विशिष्ट स्टॉक के संदर्भ में या बैंक खाते के रूप में चक्रवृद्धि के बारे में सोचते हैं जहां ब्याज लगातार पुनर्निवेश किया जाता है। वे जिस चीज को नजरअंदाज करते हैं, वह यह है कि कंपाउंडिंग मुख्य रूप से यह सुनिश्चित करने का एक कार्य है कि आप जिस संपत्ति में निवेश कर रहे हैं, वह हर समय अपने उच्च स्तर के पास रहे। बैंक खाते के साथ, आपको यह समस्या नहीं है। आपके द्वारा निवेश किया गया डॉलर मूल्य में नीचे नहीं जाता है, लेकिन स्टॉक के साथ प्राथमिक विचार है।
आमतौर पर, लोग वही करने की कोशिश करते हैं जो वे सोचते हैं कि वॉरेन बफेट करते हैं। वे केवल कुछ महान स्टॉक खरीदते हैं कि उन्हें यकीन है कि लंबी अवधि में लगातार वृद्धि जारी रहेगी। पूर्व-निरीक्षण में, Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) और Facebook Inc. (FB) जैसी चीज़ों को खोजना आसान है। जब आप इसे संभावित आधार पर आजमाते हैं तो यह बहुत अधिक कठिन प्रक्रिया होती है। आज आप कौन सा स्टॉक खरीद सकते हैं जो पिछले 20 वर्षों में ऐप्पल के रूप में कार्य करेगा? अगर हम जानते थे कि बड़े निश्चित रूप से हम सभी कैरिबियन में अपनी नौकाओं पर होते।
कंपाउंडिंग के साथ बड़ा जोखिम यह है कि आप गलत संपत्ति में हैं। कंपाउंडिंग रिवर्स में भी काम करता है। ऐसे स्टॉक को पकड़ना जो कई वर्षों तक सराहना नहीं करता है, वह अधिक सामान्य स्थिति है जिसका निवेशकों को सामना करना पड़ता है और यह बेहद महंगा है।
गलत स्टॉक चुनने के जोखिम को कम करने का एक तरीका यह है कि आप अपने पोर्टफोलियो को एक ही संपत्ति के रूप में सोचें। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप किसी विशेष समय में कौन से स्टॉक रख सकते हैं, जब तक कि आपका पोर्टफोलियो अपने उच्च स्तर के पास रहता है। इस प्रकार एक व्यापारी कंपाउंडिंग की शक्ति का उपयोग कर सकता है।
यदि आप अपने शेयरों के पोर्टफोलियो को एकल संपत्ति के रूप में सोचते हैं तो यह आपका फोकस बदल देता है। होल्ड करने के लिए केवल कुछ अच्छे स्टॉक खोजने की कोशिश करने के बजाय, आप अपने पास मौजूद स्टॉक को सावधानीपूर्वक प्रबंधित करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। जो आपके खाते को ऊंचाई के करीब रखने में मदद नहीं करते हैं उन्हें हटा दिया जाता है और जो इसे तेजी से बढ़ने में मदद करते हैं उन्हें जोड़ दिया जाता है। यदि आप इसे प्रभावी ढंग से करते हैं, तो आपकी संपत्ति का आधार बढ़ेगा और चक्रवृद्धि प्रभाव से बहुत लाभ होगा।
जाहिर है, यह दृष्टिकोण एक महान स्टॉक को बहुत लंबे समय तक रखने की तुलना में अधिक काम है, लेकिन यह जोखिम को भी कम करता है। यदि आपका खाता गलत तरीके से जा रहा है, तो आप अपने घाटे में कटौती करते हैं, फिर से समूह बनाते हैं और उन शेयरों को ढूंढते हैं जो भविष्य में बेहतर प्रदर्शन करेंगे।
अधिकांश लोग अपने निवेश खातों को संयोजित करने में असफल हो जाते हैं क्योंकि उन्हें बहुत अधिक गिरावट का सामना करना पड़ता है। वे अपने खातों को ऊंचाई के काफी करीब नहीं रखते हैं। उन्हें एक बड़ा नुकसान होता है और फिर उन्हें उस बिंदु पर लौटने के बहुत ही अनुत्पादक कार्य से गुजरना पड़ता है जहां वे थे।
अपने पोर्टफोलियो के बारे में ऐसे सोचें जैसे कि यह एक ही संपत्ति थी जिसे आप कई वर्षों तक चक्रवृद्धि दर से बढ़ने वाले हैं। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपके पास कौन से स्टॉक हैं या आपकी होल्डिंग अवधि क्या है। क्या मायने रखता है कि उस खाते को बहुत लंबे समय तक जितना संभव हो उतना ऊंचा रखा जाए।