बढ़ती कंपनियों की शक्ति का उपयोग करके शेयरों में निवेश धन का निर्माण करने का एक शानदार तरीका है। संभावित दीर्घकालिक लाभ के बावजूद शेयर बाजार में आने की तलाश कर रहे कई शुरुआती लोगों के लिए शुरुआत करना चुनौतीपूर्ण लग सकता है, लेकिन आप मिनटों में स्टॉक खरीदना शुरू कर सकते हैं।
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तो आप शेयरों में वास्तव में कैसे निवेश करते हैं? यह वास्तव में काफी सरल है और आपके पास इसे करने के कई तरीके हैं। ऑनलाइन ब्रोकरेज खाता खोलना और स्टॉक या स्टॉक फंड खरीदना सबसे आसान तरीकों में से एक है। यदि आप इसके साथ सहज नहीं हैं, तो आप अक्सर एक उचित शुल्क के लिए, अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए एक पेशेवर के साथ काम कर सकते हैं। किसी भी तरह से, आप ऑनलाइन शेयरों में निवेश कर सकते हैं और कम पैसे से शुरुआत कर सकते हैं।
यहां बताया गया है कि शेयरों में निवेश कैसे किया जाता है और शेयर बाजार में कैसे शुरुआत की जाए, भले ही आप अभी निवेश के बारे में ज्यादा नहीं जानते हों।
स्टॉक्स के साथ कंपाउंडिंग की शक्ति का उपयोग कैसे करें
शेयरों में निवेश: आरंभ करने के लिए 4 आसान चरण
तो क्या आप शेयरों में निवेश शुरू करना चाहते हैं? आपको जाने में मदद करने के लिए यहां एक चार-चरणीय चेकलिस्ट है:
| 1. चुनें कि आप कैसे निवेश करना चाहते हैं | 3. तय करें कि किसमें निवेश करना है |
| 2. एक निवेश खाता खोलें | 4. निर्धारित करें कि आप कितना निवेश कर सकते हैं – फिर खरीदें |
1. चुनें कि आप कैसे निवेश करना चाहते हैं
जब निवेश करने की बात आती है तो इन दिनों आपके पास कई विकल्प होते हैं, इसलिए आप वास्तव में अपनी निवेश शैली को अपने ज्ञान और कितना समय और ऊर्जा निवेश करना चाहते हैं, से मिला सकते हैं। आप निवेश पर जितना चाहें उतना या कम समय खर्च कर सकते हैं।
यहां आपका पहला बड़ा निर्णय बिंदु है: आपके पैसे का प्रबंधन कैसे किया जाएगा?
- एक मानव पेशेवर: यह “डू-इट-फॉर-मी” विकल्प उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो निवेश के बारे में चिंतित होकर साल में केवल कुछ मिनट बिताना चाहते हैं। यह उन लोगों के लिए भी एक अच्छा विकल्प है, जिन्हें निवेश की सीमित जानकारी है।
- एक रोबो-सलाहकार: एक रोबो-सलाहकार एक और ठोस “डू-इट-फॉर-मी” समाधान है जिसमें एक स्वचालित कार्यक्रम है जो आपके पैसे का प्रबंधन उसी निर्णय प्रक्रिया का उपयोग करके करता है जो एक मानव सलाहकार कर सकता है – लेकिन बहुत कम लागत पर। आप जल्दी से एक निवेश योजना बना सकते हैं और फिर आपको केवल पैसा जमा करना होगा, और रोबो-सलाहकार बाकी काम करता है।
- स्व-प्रबंधित: यह “डू-इट-योरसेल्फ” विकल्प उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो अधिक ज्ञान रखते हैं या जो निवेश निर्णय लेने के लिए समय समर्पित कर सकते हैं। यदि आप अपने स्वयं के स्टॉक या फंड का चयन करना चाहते हैं, तो आपको ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता होगी।
यहां आपकी पसंद यह आकार देगी कि आप अगले चरण में किस प्रकार का खाता खोलेंगे।
2. एक निवेश खाता खोलें
तो आप किस तरह का खाता खोलना चाहते हैं? यहाँ आपके विकल्प हैं:
यदि आप अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक समर्थक चाहते हैं
- एक मानव वित्तीय सलाहकार आपको एक स्टॉक पोर्टफोलियो डिजाइन करने में मदद कर सकता है और अन्य धन-योजना चालों जैसे कि कॉलेज के खर्चों की योजना बनाने में मदद कर सकता है। एक मानव सलाहकार आमतौर पर उच्च निवेश न्यूनतम के साथ सालाना आपकी संपत्ति का लगभग 1 प्रतिशत चार्ज करता है। एक बड़ा फायदा: एक अच्छा मानव सलाहकार आपको अपनी वित्तीय योजना पर टिके रहने में मदद कर सकता है। सर्वश्रेष्ठ सलाहकार खोजने के लिए यहां छह युक्तियां दी गई हैं – और आपको किन बातों का ध्यान रखना चाहिए।
- एक रोबो-सलाहकार एक स्टॉक पोर्टफोलियो डिजाइन कर सकता है जो आपके समय क्षितिज और जोखिम सहनशीलता से मेल खाता है। वे आम तौर पर एक मानव सलाहकार से सस्ते होते हैं, अक्सर कीमत का एक चौथाई या उससे कम। साथ ही, कई प्रस्ताव नियोजन सेवाएं प्रदान करते हैं जो आपके धन को अधिकतम करने में आपकी सहायता कर सकते हैं। शीर्ष रोबो-सलाहकारों की Bankrate की समीक्षा आपकी आवश्यकताओं के लिए सही रोबो-सलाहकार का चयन करने में आपकी सहायता कर सकती है।
Bank rate प्रमुख रोबो-सलाहकारों की गहन समीक्षा भी प्रदान करता है ताकि आप उस सलाहकार को ढूंढ सकें जो आपकी आवश्यकताओं को सबसे निकट से पूरा करता हो।
यदि आप अपने पैसे का प्रबंधन करना चाहते हैं
- एक ऑनलाइन ब्रोकर आपको स्टॉक और कई अन्य प्रकार के निवेश खरीदने की अनुमति देता है, जिसमें बॉन्ड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), म्यूचुअल फंड, विकल्प और बहुत कुछ शामिल हैं। सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर स्टॉक पर बिना किसी शुल्क के कमीशन के साथ-साथ बिना किसी अतिरिक्त लागत के शिक्षा और अनुसंधान का एक टन प्रदान करते हैं, ताकि आप अपने खेल को जल्दी से शक्ति प्रदान कर सकें। नौसिखियों के लिए सर्वोत्तम ब्रोकरों की Bankrate की समीक्षा आपको अपनी आवश्यकताओं के लिए सही ब्रोकर चुनने में मदद कर सकती है।
Bankrate प्रमुख ऑनलाइन ब्रोकरों की गहन समीक्षा भी प्रदान करता है ताकि आप एक ऐसा ब्रोकर ढूंढ सकें जो आपकी सटीक आवश्यकताओं को पूरा करता हो।
यदि आप एक रोबो-सलाहकार या ऑनलाइन ब्रोकरेज के साथ जाते हैं, तो आप सचमुच मिनटों में अपना खाता खोल सकते हैं और निवेश करना शुरू कर सकते हैं। यदि आप एक मानव सलाहकार चुनते हैं, तो आपको यह पता लगाने के लिए कुछ उम्मीदवारों का साक्षात्कार करना होगा कि कौन सा आपकी आवश्यकताओं के लिए सबसे अच्छा काम करेगा और आपको ट्रैक पर रखेगा।
3. तय करें कि किसमें निवेश करना है
अगला बड़ा कदम यह पता लगाना है कि आप किसमें निवेश करना चाहते हैं। यह कदम कई शुरुआती लोगों के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है, लेकिन अगर आपने रोबो-सलाहकार या मानव सलाहकार का विकल्प चुना है, तो यह आसान होगा।
एक सलाहकार का उपयोग करना
यदि आप एक सलाहकार का उपयोग कर रहे हैं – या तो मानव या रोबो – आपको यह तय करने की आवश्यकता नहीं होगी कि किसमें निवेश करना है। यह इन सेवाओं द्वारा प्रदान किए गए मूल्य का हिस्सा है। उदाहरण के लिए, जब आप एक रोबो-सलाहकार खोलते हैं, तो आप आम तौर पर अपने जोखिम सहनशीलता के बारे में सवालों के जवाब देंगे और जब आपको अपने पैसे की आवश्यकता होगी। फिर रोबो-सलाहकार आपका पोर्टफोलियो बनाएगा और निवेश करने के लिए फंड चुनेगा। आपको केवल खाते में पैसा जोड़ना होगा, और रोबो-सलाहकार आपका पोर्टफोलियो बनाएगा।
दलाली का उपयोग करना
यदि आप ब्रोकरेज का उपयोग कर रहे हैं, तो आपको प्रत्येक निवेश का चयन करना होगा और व्यापारिक निर्णय लेना होगा। आप कई अन्य संपत्तियों के बीच व्यक्तिगत स्टॉक या स्टॉक फंड में निवेश कर सकते हैं। सबसे अच्छे ब्रोकर इस प्रक्रिया में मदद करने के लिए मुफ्त शोध की पेशकश करते हैं और शुरुआती लोगों की सहायता के लिए बहुत सारे संसाधन प्रदान करते हैं।
यदि आप अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहे हैं, तो आप सक्रिय रूप से या निष्क्रिय रूप से निवेश करने का निर्णय भी ले सकते हैं। दोनों के बीच महत्वपूर्ण अंतर यह है कि आप यह निर्धारित करते हैं कि आप कितने समय तक निवेश करना चाहते हैं। निष्क्रिय निवेशक आमतौर पर दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखते हैं, जबकि सक्रिय निवेशक अक्सर अधिक बार व्यापार करते हैं। शोध से पता चलता है कि निष्क्रिय निवेशक सक्रिय निवेशकों की तुलना में बहुत बेहतर करते हैं।
4. निर्धारित करें कि आप कितना निवेश कर सकते हैं – फिर खरीदें
धन के निर्माण की कुंजी समय के साथ अपने खाते में धन जोड़ना है और चक्रवृद्धि की शक्ति को अपना जादू चलाने देना है। इसका मतलब है कि आपको अपनी मासिक या साप्ताहिक योजनाओं में नियमित रूप से निवेश करने के लिए धन का बजट करना होगा। अच्छी खबर यह है कि इसे शुरू करना बहुत आसान है।
आपको कितना निवेश करना चाहिए?
आप कितना निवेश करते हैं यह पूरी तरह से आपके बजट और समय सीमा पर निर्भर करता है। जब आप आराम से वहन कर सकते हैं तो आप निवेश कर सकते हैं, विशेषज्ञ सलाह देते हैं कि आप अपने निवेश किए गए पैसे को कम से कम तीन साल, और आदर्श रूप से पांच या अधिक के लिए छोड़ दें, ताकि आप बाजार में किसी भी बाधा से बाहर निकल सकें।
यदि आप अपने पैसे को कम से कम तीन साल तक बिना छुए निवेशित रखने के लिए प्रतिबद्ध नहीं हैं, तो पहले एक आपातकालीन निधि बनाने पर विचार करें। एक आपातकालीन फंड आपको निवेश से जल्दी बाहर निकलने से रोक सकता है, जिससे आप अपने शेयरों के मूल्य में किसी भी उतार-चढ़ाव से बच सकते हैं।
आपको कितना शुरू करने की आवश्यकता है?
इन दिनों अधिकांश प्रमुख ऑनलाइन ब्रोकरेज के पास न्यूनतम खाता नहीं है (या खाता न्यूनतम बहुत कम है), इसलिए आप बहुत कम पैसे से शुरुआत कर सकते हैं। साथ ही, कई ब्रोकर आपको स्टॉक और ईटीएफ के आंशिक शेयर खरीदने की अनुमति देते हैं। यदि आप एक पूर्ण शेयर नहीं खरीद सकते हैं, तब भी आप एक का एक हिस्सा खरीद सकते हैं, ताकि आप वास्तव में किसी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकें।
यह रोबो-सलाहकारों के साथ भी उतना ही आसान है। कुछ के पास न्यूनतम खाता है और आपको केवल पैसा जमा करना होगा – रोबो-सलाहकार बाकी सब कुछ संभालता है। अपने रोबो-सलाहकार खाते में एक ऑटो-डिपॉजिट सेट करें और आपको केवल साल में एक बार (कर समय पर) निवेश करने के बारे में सोचना होगा।
अपना खाता खोलने के बाद, पैसा जमा करें और निवेश करना शुरू करें।
अपने निवेश का प्रबंधन(Manage) कैसे करें
आपने ब्रोकरेज या सलाहकार खाता स्थापित किया है, इसलिए अब आपके पोर्टफोलियो को देखने का समय है। यदि आप मानव सलाहकार या रोबो-सलाहकार का उपयोग कर रहे हैं तो यह आसान है। आपका सलाहकार सभी भारी काम करेगा, आपके पोर्टफोलियो को लंबी अवधि के लिए प्रबंधित करेगा और आपको योजना में बनाए रखेगा।
यदि आप अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहे हैं, तो आपको व्यापारिक निर्णय लेने होंगे। क्या यह स्टॉक या फंड बेचने का समय है? क्या आपके निवेश की अंतिम तिमाही अधिक बेचने या खरीदने का संकेत थी? अगर बाजार गिरता है, तो क्या आप ज्यादा खरीद रहे हैं या बेच रहे हैं? नए और पुराने दोनों तरह के निवेशकों के लिए ये कड़े फैसले हैं।
यदि आप सक्रिय रूप से निवेश कर रहे हैं, तो आपको सर्वोत्तम निर्णय लेने के लिए समाचारों के शीर्ष पर बने रहने की आवश्यकता होगी।
हालाँकि, अधिक निष्क्रिय निवेशकों के पास निर्णय लेने के लिए कम निर्णय होंगे। अपने दीर्घकालिक फोकस के साथ, वे अक्सर एक निश्चित नियमित समय पर खरीदारी करते हैं और अल्पकालिक चालों के बारे में ज्यादा चिंता नहीं करते हैं।
शुरुआती निवेशकों के लिए टिप्स
चाहे आपने ब्रोकरेज खाता खोला हो या सलाहकार के नेतृत्व वाला खाता, आपका अपना व्यवहार आपकी सफलता के सबसे बड़े कारकों में से एक है, शायद उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि आप कौन सा स्टॉक या फंड खरीदते हैं।
शुरुआती लोगों के लिए यहां तीन महत्वपूर्ण सुझाव दिए गए हैं:
- जबकि निवेशकों को सक्रिय व्यापारियों के रूप में चित्रित किया जाता है, आप एक निष्क्रिय खरीद-और-होल्ड दृष्टिकोण का उपयोग करके सफल हो सकते हैं – यहां तक कि अधिकांश निवेशकों को भी हरा सकते हैं। एक रणनीति: नियमित रूप से भारत की सबसे बड़ी कंपनियों वाला निफ्टी 50 इंडेक्स फंड खरीदें और होल्ड करें।
- यह आपके पोर्टफोलियो को ट्रैक करने के लिए मूल्यवान हो सकता है, लेकिन जब बाजार में गिरावट आती है तो सावधान रहें। आज आप सुरक्षित महसूस करने के लिए अपने स्टॉक को बेचने और अपनी लंबी अवधि की योजना से भटकने के लिए लुभाएंगे, जिससे आपके लंबी अवधि लाभ को नुकसान होगा। लंबी अवधि सोचो।
- खुद को डराने से बचाने के लिए, अपने पोर्टफोलियो को केवल विशिष्ट समय (जैसे, महीने का पहला) या केवल कर समय पर देखना उपयोगी हो सकता है।
जैसे ही आप निवेश करना शुरू करते हैं, वित्तीय दुनिया कठिन लग सकती है। सीखने के लिए बहुत कुछ है। अच्छी खबर यह है कि आप अपनी गति से आगे बढ़ सकते हैं, अपने कौशल और ज्ञान का विकास कर सकते हैं और तब आगे बढ़ सकते हैं जब आप सहज और तैयार महसूस करें।
शुरुआती निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक
एक नए निवेशक के रूप में, चीजों को सरल रखना और फिर जैसे-जैसे आपके कौशल विकसित होते हैं, विस्तार करना एक बुद्धिमानी भरा निर्णय हो सकता है। सौभाग्य से, निवेशकों के पास एक बढ़िया विकल्प है जो उन्हें भारत की सैकड़ों शीर्ष कंपनियों में एक आसान-से-खरीदने वाले फंड में शेयर खरीदने की अनुमति देता है: एक निफ्टी 50 इंडेक्स फंड। इस तरह का फंड आपको कम कीमत पर दुनिया की कुछ बेहतरीन कंपनियों में एक छोटा हिस्सा लेने देता है।
निफ्टी 50 फंड एक अच्छा विकल्प है क्योंकि यह विविधीकरण प्रदान करता है और अलग-अलग शेयरों के मालिक होने से आपके जोखिम को कम करता है। और यह निवेशकों के लिए एक ठोस पिक है – शुरुआती से उन्नत तक – जो निवेश के बारे में सोचने में समय नहीं बिताना चाहते हैं और कुछ करना पसंद करते हैं
यदि आप इंडेक्स फंड से आगे और व्यक्तिगत स्टॉक में विस्तार करना चाहते हैं, तो यह “लार्ज-कैप” शेयरों में निवेश करने लायक हो सकता है, जो सबसे बड़ी और सबसे अधिक वित्तीय रूप से स्थिर कंपनियां हैं। उन कंपनियों की तलाश करें जिनके पास बढ़ती बिक्री और लाभ का एक ठोस दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड है, जिनके पास बहुत अधिक कर्ज नहीं है और जो उचित मूल्यांकन पर कारोबार कर रहे हैं (जैसा कि मूल्य-आय अनुपात या किसी अन्य मूल्यांकन मानदंड द्वारा मापा जाता है) ताकि आप उन शेयरों को नहीं खरीदते हैं जो अधिक मूल्यवान हैं।